Advertorial
ทางเลือกที่ลงตัวกับทุกสถานการณ์
ท่ามกลางความกังวลด้านเศรษฐกิจและตลาดการเงินโลกที่เพิ่มสูงขึ้น จากสถานการณ์รุมเร้าต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นสงครามการค้าระหว่างสหรัฐฯ กับจีนที่แลดูจะบานปลายสู่สงครามเทคโนโลยีและสงครามค่าเงิน การเกิดภาวะอัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวต่ำกว่าระยะสั้น (Inverted Yield Curve) ทำให้เกิดความกังวลว่าเศรษฐกิจโลกอาจกำลังเข้าสู่ภาวะถดถอย
แม้กองทุนบัวหลวงมองว่าเศรษฐกิจของโลกจะยังไม่เข้าสู่ภาวะถดถอยในอนาคตอันใกล้ ด้วยตัวเลขทางเศรษฐกิจที่สำคัญหลายตัวยังคงแข็งแกร่ง และตลาดการเงินยังคงได้รับผลบวกจากการผ่อนคลายทางด้านการเงินของบรรดาธนาคารกลาง
ทว่าปฏิเสธไม่ได้ว่า ณ ปัจจุบัน เรากำลังอยู่ในช่วงการลงทุนที่ยากและต้องเป็นไปอย่างระมัดระวัง
ในช่วงเวลาที่คลุมเครือและผันผวนเช่นนี้ ผู้ลงทุนคงเกิดคำถามขึ้นในใจว่า แล้วจะไปลงทุนอะไรดี หากเลือกหลบความเสี่ยงและวางเงินลงทุนทั้งหมดไว้ในบัญชีเงินฝาก หรือตราสารหนี้ อาจเป็นทางเลือกที่ไม่ดีนักในสถานการณ์ปัจจุบัน ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินฝากและตราสารหนี้ทั่วโลกกำลังอยู่ในอัตราที่ต่ำมาก
นอกจากนั้นยังเป็นที่น่าเสียดายว่าผู้ลงทุนหลายคนกลับเลือกไม่ลงทุนอะไรเลยในช่วงที่ตลาดผันผวน แล้วมาค้นพบในภายหลังว่าเงินเก็บของเรากำลังถูกบั่นทอนให้ด้อยมูลค่าลงเรื่อยๆ จากเงินเฟ้อ
“การกระจายความเสี่ยง” หรือ Diversification เป็นทางเลือกที่เหมาะกับการลงทุนในทุกช่วงสภาวะ ดังเช่นประโยคยอดฮิตที่ว่า อย่าวางไข่ทุกใบไว้ในตะกร้าเดียวกัน เพราะหากเกิดอะไรขึ้นกับตะกร้าใบนั้นก็เท่ากับว่าไข่ทุกใบจะต้องแตกไปด้วย
และด้วยสัจธรรมที่ว่า ไม่มีราคาสินทรัพย์ประเภทใดที่จะอยู่ในขาขึ้นได้ตลอดเวลา การกระจายความเสี่ยงเป็นปัจจัยหนึ่งที่ทำให้การลงทุนในระยะยาวประสบความสำเร็จ ไม่ใช่ในแง่การได้ผลตอบแทนสูงที่สุด แต่เป็นเรื่องของการบริหารความเสี่ยงของเงินลงทุน โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่ตลาดเกิดความผันผวน ยากที่จะคาดเดาทิศทางได้อย่างเช่นในภาวะปัจจุบัน
การกระจายความเสี่ยง จึงเป็นที่มาของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เรียกว่า “กองทุนผสม” ซึ่งเป็นกองทุนที่ผู้จัดการกองทุนจะบริหารความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนให้ครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์อย่างมีแบบแผน
โดยผู้จัดการกองทุนจะปรับสัดส่วนการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับสภาวะของเศรษฐกิจและตลาดการเงินในแต่ละขณะ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ไม่ผันผวนมากนัก
กองทุนบัวหลวงขอแนะนำกองทุนผสม 3 กองทุน ที่สามารถเป็นทางเลือกให้กับผู้ลงทุนในทุกสถานการณ์ ได้แก่
กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME)
กองทุนผสมบีซีเนียร์สำหรับวัยเกษียณ (B-SENIOR) และ
กองทุนผสมบีซีเนียร์สำหรับวัยเกษียณ เอ็กซ์ตร้า (B-SENIOR-X)
ทั้งสามกองทุนจะกระจายการลงทุนครอบคลุมสินทรัพย์ที่หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ที่ผู้จัดการกองทุนคัดสรรมาอย่างเหมาะสมในแต่ละสภาวะการลงทุน ซึ่งไม่เพียงจะบริหารความเสี่ยงด้านขาลงเท่านั้น แต่ยังเปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนเพิ่มเติมจากสินทรัพย์อื่นๆ ด้วย
B-INCOME มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายรับที่สม่ำเสมอให้กับผู้ลงทุน โดยกำหนดให้มีการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติในทุกสิ้นไตรมาส เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้ระดับปานกลางและต้องการกระแสเงินสดรับอย่างสม่ำเสมอ
โดย B-INCOME เน้นลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพดีที่ให้ผลตอบแทนในรูปแบบกระแสเงินสดสม่ำเสมอทั้งในและต่างประเทศ ได้แก่ ตราสารหนี้หุ้นที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผล (Dividend Yield) สูง และมีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน
B-SENIOR และ B-SENIOR-X ออกแบบมาเพื่อผู้ลงทุนที่อยู่ในวัยเกษียณหรือกำลังวางแผนก้าวเข้าสู่วัยเกษียณ มุ่งหวังผลตอบแทนที่ชนะอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญที่จะบั่นทอนมูลค่าเงินเก็บยามเกษียณของผู้ลงทุน
โดยจะแบ่งสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ 70% อีก 30% ที่เหลือจะลงทุนในหุ้น กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานและผลิตภัณฑ์การเงินอื่นที่เหมาะสม
ข้อแตกต่างของ B-SENIOR กับ B-SENIOR-X อยู่ที่ความเสี่ยงทางด้านต่างประเทศ โดย B-SENIOR จะจำกัดการลงทุนต่างประเทศไว้ไม่เกิน 15% ขณะที่ B-SENIOR-X จะเพิ่มโอกาสแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนต่างประเทศได้มากกว่า ที่ไม่เกิน 79%
สำหรับสองกองทุนนี้ มีอีกหนึ่งความพิเศษที่กองทุนบัวหลวงจะมอบให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน คือ ผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถตั้งขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติในทุกๆ สิ้นเดือนได้ เพื่อนำเงินออกไปใช้จ่ายเป็นรายเดือนและมีกระแสเงินสดเหมือนเช่นในช่วงที่ยังอยู่ในวัยทำงาน
อย่างไรก็ตาม B-SENIOR และ B-SENIOR-X สามารถเป็นทางเลือกในการลงทุนสำหรับผู้ลงทุนที่ไม่ได้อยู่ในวัยเกษียณ แต่ต้องการแบ่งสัดส่วนการลงทุนมายังกองทุนผสมได้เช่นกัน
ไม่ว่าทิศทางเศรษฐกิจในอนาคตจะเป็นอย่างไร ตลาดการเงินจะผันผวนมากขนาดไหน ถ้าผู้ลงทุนเข้าใจวัตถุประสงค์ เป้าหมายการลงทุนของตัวเอง และมีการวางแผนรวมถึงปรับปรุงแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ เชื่อว่าผู้ลงทุนจะสามารถทนทานต่อการเปลี่ยนแปลงของโลกและตลาดการเงินได้
โดยกองทุนบัวหลวงเชื่อมั่นว่ากองทุนผสมทั้งสามกองทุนของเราจะเป็นส่วนหนึ่งที่ช่วยให้ผู้ลงทุนบรรลุเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวได้ อีกทั้งเราจะก้าวผ่านทุกสถานการณ์ไปด้วยกัน ดังคำมั่นสัญญาที่ว่า “กองทุนบัวหลวง มิตรแท้ตลอดเส้นทางลงทุน”
เศรณี นาคธน
กองทุนบัวหลวง
Line ID :@bsenior
สนใจติดตามข่าวสารดี๊ดี แอดไลน์เป็นเพื่อนกัน | 
(คลิกจากโทรศัพท์มือถือ)
